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A queda das taxas de juros e dos "spreads" de crédito poderá comprometer a remuneração das Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento, as quais não contam com os benefícios de captação de recursos através de depósitos à vista. A transferência parcial ou total do risco de crédito através de operações de securitização será uma solução natural para estas sociedades com claras vantagens estratégicas e econômicas.

Algumas sociedades foram rápidas em acessar o potencial deste mercado e já realizaram suas primeiras operações de securitização.

Benefícios da securitização

Como grandes originadores de ativos, além da transferência de risco de crédito, estas sociedades podem obter os seguintes benefícios através da securitização:

  • Maior geração de ativos e ganhos de economia de escala: A securitização permite o aumento de atividades de financiamento com significativos ganhos de escala mas sem o respectivo aumento de seus balanços.
  • Criação de um instrumento negociável: Permite transformar ativos cuja venda seria demorada e burocrática em títulos líquidos de livre negociação.
  • Remoção de ativos do balanço: Ao venderem seus ativos, as sociedades de crédito, financiamento e investimentos removem-nos de seu balanço, aliviando necessidades de capital regulamentar, além de melhorar certos índices financeiros, como, por exemplo, a rentabilidade sobre o patrimônio.
  • Custo reduzido de financiamento: Como os ativos securitizados deixam de ser propriedade destas empresas, a qualidade dos títulos de securitização depende somente da qualidade dos ativos-lastro. Portanto, estas sociedades podem ter acesso a financiamentos com custos correspondentes a uma classificação de risco de crédito superior à sua própria.
  • Novas fontes de financiamento: Ao permitir uma classificação de risco superior à da própria sociedade originadora dos ativos, a securitização abre acesso a fontes de financiamento previamente inexistentes.
  • Melhor administração Ativo/Passivo: A securitização permite "casar" os prazos de obrigações e recebimentos com maior facilidade e flexibilidade.

Por que Uqbar?

Com transações que abrangem um número muito grande de contratos, as necessidades de armazenamento, manipulação e divulgação de dados demandam conhecimentos específicos e softwares de primeira linha. Portanto, para se posicionarem favoravelmente, as sociedades de crédito, financiamento e investimentos necessitarão de investimentos importantes em capital humano, informação e tecnologia.

A Uqbar tem produtos desenhados para ajudar sua sociedade a se posicionar estrategicamente para o mercado de securitização.

Na área de educação, a Uqbar oferece cursos on-line e presenciais sobre securitização.

Para maiores informações sobre o curso Securitização de Ativos Financeiros, favor clicar aqui.
Para maiores informações sobre os produtos da Uqbar na área de educação, favor clicar aqui.

Para atender suas necessidades de informação, a Uqbar desenvolveu uma plataforma com informações sobre as principais operações de securitização realizadas no país. Você poderá cadastrar suas operações de securitização nesta plataforma, dando uma demonstração clara ao mercado de seu comprometimento institucional, com transparência e liquidez para sua operação.

Para maiores informações sobre como incluir sua operação de securitização no banco de dados da Uqbar, favor clicar aqui.
Para maiores informações sobre os serviços da Uqbar na área de informação, favor clicar aqui.

Na área de tecnologia a Uqbar desenvolve modelos matemático-financeiros, como por exemplo, para a determinação de preço dos títulos de securitização.

Para maiores informações sobre o trabalho da Uqbar na área de tecnologia, favor clicar aqui.

Suas sugestões Gostaríamos de saber como a Uqbar poderia melhor atender suas necessidades nas áreas de educação, informação e tecnologia em securitização. Novos cursos, seminários, modelagens analíticas e softwares poderão ser desenvolvidos conforme sugestões suas. Para comunicar suas necessidades ou sugestões, por favor fale conosco.

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